把好开卡源头关，杭州银行成功堵截可疑开户风险事件

谨防电信诈骗

提高防骗意识

犯罪分子通过租借银行卡、电话卡等

进行网络诈骗的案件时有发生

近日期货投资开户，杭州银行湖州分行和绍兴城南社区支行

在办理银行卡开户业务时

成功拦截可疑开卡风险事件

切实把住源头期货投资开户，防范诈骗风险

湖州分行

当天下午4时左右， 一名年轻男子王某来到 杭州银行湖州分行营业部大厅要求开卡期货投资开户。工作人员按例询问其开卡用途，客户表示是购房中介介绍其办理杭州银行卡用于购房。

在开卡过程中，工作人员提示客户银行卡必须本人使用，不得出租、出借、出售自己的银行卡，以及买卖银行卡的风险，客户表情开始犹豫，但坚持说是自己使用期货投资开户。 在填写地址栏时，客户开始翻看微信聊天记录，手机上的地址显示为某商业广场，询问客户是否为公司地址或常住地址，客户回答不是，说是他人给的地址。工作人员对该情况引起警觉，再次和客户强调买卖银行卡的风险，并将客户引导至贵宾理财室了解情况。客户表示这个卡是他人要求办理，至于开卡用途自己也不清楚，前面的话术也是陪同人员让他这么说。

工作人员立马查询某查查，显示该客户名下有一家注册企业，但是自己对单位的情况一无所知，很明显这是买卖账户的行为期货投资开户。工作人员在得知这一情况后对客户进行劝说，告知其尽快将营业执照变更或者直接注销，否则将产生不利后果。为了保护客户身份信息和账户安全，该行最终拒绝了王某的开户申请，并对其反复强调了出借账户的风险。

谨/防/电/信/诈/骗

绍兴城南社区支行

当天早上， 杭州银行绍兴城南社区支行网点刚刚开门，一名绍兴籍男子裘某至我支行网点要求办理银行卡，工作人员接待后询问其开卡用途，该客户只简单表示自己存取款用，至于其他用途不肯多说期货投资开户。工作人员在对客户进行电信诈骗提示后，经跨行频繁开户信息等查询后发现系统显示该客户为 跨行频繁开户人员。

系统显示的结果引起工作人员的警觉，立即把该情况上报，同时工作人员再次与该客户沟通交流后，客户一再表示自己只是做存取款用途，并没有给出其他合理的开卡理由期货投资开户。于是，工作人员拒绝了客户的开卡申请，并给予明确答复：每位客户要根据自己的实际需求办理银行卡，对于长期不用的银行卡激活后就可以使用，对于遗失的银行卡要尽快挂失补办，因此若仅仅用于存取款用途则没必要办理很多银行卡，客户见状后最终离去。

谨/防/电/信/诈/骗

可疑开卡风险事件的成功堵截

有效防范期货投资开户了账户后续风险

保障期货投资开户了正常客户权益

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